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你不理财,财不理你!台州出了个响当当的金牌理财师,你知道吗?

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发表时间:2017-11-06 18:40


本期《红松有约》推出金牌理财师、台州诺亚财富总经理叶丽萍。


为了当“专业理财师”,她放弃了当银行行长的机会,放弃了年薪20多万的稳定工作,加入台州诺亚财富从头干起。一年之后,她荣获了诺亚财富“2015年度全国金蜜蜂奖”及“2015年全国最佳新秀奖”。


迄今,她累计管理的资产规模达到了10亿以上,成为11星精英理财师。2016年,她赴美参加第三届精英海外峰会;今年,她又获得第四届精英海外峰会资格。


她不但敢于追梦,而且极有毅力。在获得自考会计大专文凭后,她又通过了除英语外的自考中文本科所有课程。


A简历


1980年,出生于黄岩院桥。

1999年,毕业于台州农校会计专业。

2001年,毕业于浙江财经学院会计专业。

2002年,就职于建设银行黄岩院桥支行。

2012年,进入招商银行台州分行私人银行中心。

2014年底,加入诺亚控股有限公司台州分公司,2017年担任分公司总经理。




B 讲述


不当行长,要当专业理财师


从学校出来后,几经辗转,我最终达成自己的心愿——到银行上班。从柜员到大堂经理,再到理财顾问,我在建设银行黄岩院桥网点一待就是10年。


在这10年里,我一方面学习行里推出的不同金融产品,一方面积累营销基础知识。由于出色的工作表现,我曾多次获得建设银行黄岩支行优秀员工、营销能手等荣誉称号。同时,为了让自己更加专业,我不断自学理财、基金、保险等专业知识。2010年,我拿下金融理财师职称,紧接着在2011年通过国际金融理财师(CFP)的考试。


院桥不大,全镇只有一个建行网点,来来往往办业务的客户,时间一长就成了老朋友。也正是因为这个原因,很多金融产品不需要运用太多技巧进行销售。另外,银行的理财产品以稳健型为主,产品类别不够多样。而我希望可以接触更多客户,让自己学到的专业知识能进一步提升。


2012年,我做出一个令所有人都大吃一惊的决定——从工作了整整10年的建设银行辞职。当时,建行领导也曾挽留过我,要提拔我为院桥网点的负责人。尽管心中有许多不舍,但我仍不愿放弃“当专业理财师”的梦想,经过深思熟虑后辞职,进入招商银行台州分行私人银行中心。



再次蜕变,成为11星精英理财师


我在招商银行台州分行私人银行中心主要负责资产500万元、1000万元以上的客户,要服务的客户群体层次有了很大提高。除了维系现有客户关系,我还要开拓一些新客户。


为此,我要开车到台州各县(市、区)拜访客户,策划各种活动,邀请客户参加,这是在之前的岗位上都没有尝试过的。


同时,在招行就职的那段时间,我得到了许多更加专业的培训,业务能力进一步提高。不过,我也渐渐发现,银行提供的金融产品无法满足高端客户的理财需求,很多客户会寻找社会上其他专业理财机构,配置更多类别、更高收益的金融产品。


随着客户手上资金越来越多,理财需求肯定会越来越大,我认为“专业理财服务”肯定是一个朝阳行业。也正是在这个时期,我关注到诺亚财富,这个2003年成立,2010年成为中国第一家在纽交所上市的财富管理机构。


2014年,我再次做出一个重大决定——加入诺亚财富台州分公司。放弃一年20万元的稳定收入,去迎接不确定的未来,我的内心也曾忐忑不安。但人生就这么一次,我希望可以遇见更好的自己。进入诺亚后,我凭借多年银行从业经验和勤奋好学的工作作风,取得了不错的成绩。



工作一年后,我荣获了诺亚财富全国一年一次评选的“2015年度金蜜蜂奖”及“2015年全国最佳新秀奖”。



目前,我累计管理的资产规模达到了10亿以上,连续11个季度每季度资产募集量达5000万元以上的标准,同时专业能力也得到了进一步提升。2016年,我更是以优异的业绩获得了参加第三届精英海外峰会的机会,参访了斯坦福大学研究中心SRI、领英、英特尔、谷歌,看到了全球最顶尖科技和金融未来,开阔了眼界。


C对话


记者:从投资风格来看,高净值客户的投资偏好怎样?


叶丽萍:高净值客户风险偏好有提升的迹象,我们服务的高净值客户中有40%以上投资了股权。


记者:高净值客户为什么会选择“投资股权”这一金融理财方式?


叶丽萍:首先,国家政策对股权投资十分支持。债务危机已经成为我国经济面临的最大风险,国家引导企业进行直接融资,而股权正是直接融资的一种重要途径。李克强总理提出的“大众创业、万众创新”实际上是一个改革,鼓励创业、减税、放宽市场准入、为创业搭台等政策支持。


同时,IPO已进入常态化。数据显示,今年一季度上市的135家企业中,就有75家企业是被股权基金投资支持上市的。客户把资金投到股权基金里面,股权基金会分散投到优秀的企业,帮这些企业成长、上市,上市后客户的资金就可以退出获利。当然被其他企业溢价收购也可以获利。如今,企业上市正在加速,我们要抓住这个政策红利,参与到新兴行业中去。


记者:你比较看好哪些行业?


叶丽萍:我十分看好大消费、医药、科技行业。随着居民购买力与新经济的持续发展,中国大消费市场驱动因素正在发生切换。居民可支配收入逐年上升、城镇化推进、生活方式的改变,大消费行业正在酝酿广阔的投资机会。医药行业未来投资逻辑主要来自国家出台的一系列新政策,这些政策将会推动医药行业的整合。


记者:就任诺亚财富台州分公司总经理后,你打算如何更好地开展工作?


叶丽萍:首先,我们将持续为客户筛选更优秀的投资管理人和更好的产品,让客户的资产能够稳健。另外,我希望能让有梦想成为私人银行家的有识之士加入团队,让更多更优秀的员工能为更多的高净值客户服务。


本文原载2017年6月1日《台州晚报》


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